Formation Initiation à la monétique

Description

Formation de la monétique :Maîtrisez le fonctionnement des systèmes de paiement électronique : les acteurs, l’émission, l’acceptation et l’acquisition, le marketing et la sécurité

Objectifs et compétences visés

• Appréhender les différents acteurs et les outils qui composent un système de paiement électronique.

• Maîtriser les principaux mécanismes de la monétique : demande d’autorisation, télécollecte, compensation, règlement, etc.

• Maîtriser les enjeux du marketing et ceux de la sécurité dans un système de paiement.

Contenu de la formation

Présentation de la carte bancaire

La monnaie : de l'électrum à l'électron

Les différentes formes de monnaie : fiduciaire, divisionnaire, électronique

Qu'est-ce qu'un système de paiement électronique ?

Les moyens de paiement disponibles pour le porteur et les systèmes de paiement électronique utilisés par les accepteurs

Les banques commerciales : code monétaire et financier

Les structures internationales : Visa et Master Card.

Le SEPA en Europe : présentation générale

Le système CB en France

L'architecture 4 coins

Le contrat porteur

Les systèmes d'émission : l'émission de la carte par la banque émettrice

La carte à puce EMV19 - Présentation du DAB20 - Le serveur bancaire : définition, rôle, description

Le back-office émetteur / acquéreur : rôles et fonctions

Le contrat accepteur : droits et devoirs du commerçant-accepteur

Les services offerts par un PSP dans un système d'acquisition

L'apport d'EMV dans un système d'acceptation

Présentation générale du TPE

Principe de l'agrément des terminaux

PCI-DSS : la protection des données chez le commerçant

Synthèse d'un système de paiement EMV51 - Les opérations du porteur

Le paiement de proximité

Le paiement à distance

Les opérations connexes au paiement

Le retrait interne

Le retrait interbancaire

Les opérations connexes au retrait

Le blocage de la carte

Le contenu du système d'information bancaire

La demande d'autorisation

Télécollecte des transactions

La compensation : les principes en France et à l'international

Le règlement des parties (crédit accepteur, débit porteur)

Synthèse sur les mécanismes interbancaires dans le système de paiement

L'enjeu marketing de la carte pour la banque

Les cibles commerciales et marketing de la monétique

La gamme des cartes associées à un grand réseau international

Les commissions interbancaires : nature et rôle

L'importance de la monétique dans les revenus bancaires

Les objectifs de sécurité d'un système de cartes à puce

Les types de fraude

La gestion des risques en matière de carte bancaire

La lutte contre la fraude en monétique

La cryptographie : principes et évolutions

La certification dans un système de cartes

PCI : la conception générale de la sécurité dans un système de paiement

Une sécurité adaptée aux besoins : carte, terminal, réseau, serveur

P2PE : la réduction du périmètre PCI DSS

L'interbancarité : les valeurs, les outils, l'architecture

Les nouvelles solutions de paiement de proximité avec une carte bancaire

Synthèse sur le système de paiement, la confiance

Profil

Responsables ou collaborateurs impliqués dans les systèmes de paiement électronique. Consultants désirant maîtriser les systèmes de paiement électronique. Toute personne intervenant dans un système de paiement électronique (banque, prestataire de services…).

Aucun prérequis n’est nécessaire à cette formation.

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